תלמד ליצור תקציב שנתי בגיליון אלקטרוני של Excel הרגיש להרבה ניכויי מס הכנסה א 'מפורטים, כמו גם לוח C לעסק קטן (החלים בימים אלה על הרבה אנשים). הדוגמה הכלולה מיועדת בעיקר לזוג בפנסיה למחצה, שניהם עובדים; הוא כולל אפוא חשבונות לאזרחים צעירים ומבוגרים יותר הקשורים להכללותיהם ולניכויים בדוחות המס השנתיים של שנת 1040 והחזרים ממדינה. אם תבצע את השלבים שלהלן כדי להגדיר את התקציב שלך, תוכל לשנות את התשומות בהתאם לצרכיך וליצור תוכנית המתאימה למקרה הספציפי שלך.
צעדים
שלב 1. פתח את Excel
לחץ פעמיים על ה- X הירוק במעגן, או פתח את תיקיית היישומים ולאחר מכן על תיקיית Microsoft Office, לפני לחיצה על Excel.
שלב 2. פתח חוברת עבודה חדשה
כותרת גליון העבודה העליון, השמאלי ביותר, "בפועל".
שלב 3. בתא B1, הקלד את התאריך 31/1/16, או השנה הנוכחית אם לא פרט לשנת 2015
שלב 4. בחר טווח תאים B1: M1
האם עריכה> מילוי> תאריך שורות סדרה> חודש> ערך_ערך 1> אישור
שלב 5. בחר את העמודות B: N, לחץ באמצעות לחצן העכבר הימני ולחץ על "עיצוב תאים"
בחר באפשרות "מותאם אישית" בכרטיסייה מספר. בחר $#, ## 0.00;-$#, ## 0.00 עם רוחב העמודה 1.
שלב 6. בחר טווח B1: N1, לחץ באמצעות לחצן העכבר הימני ולחץ על "עיצוב תאים
". בחר באפשרות" מותאם אישית "בכרטיסייה מספר. בחר ממ"מ.
שלב 7. הזן בתא N1 את התווית שנה עד תאריך
שלב 8. הזן בתא N4 את הנוסחה, = סכום (B4: M4)
לאחר מכן ערוך> העתק את הנוסחה וערוך> הדבק אותה לטווח תאים N4: N110.
שלב 9. הזן את התוויות הבאות לתאים A1: A110
הם צריכים לכסות את כל סעיפי התקציב שאתה צריך:
- תקציב שנתי
-
הַכנָסָה:
- מקור 1 - משכורת נטו (ים), לא כולל מסים, 401 אלף וכו '.
- מקור 2 - הכנסות נאמנות
- מקור 3 - הכנסה מדיבידנד
- מקור 4 - הכנסה מריבית, לא כולל חיסכון
- מקור 5 - לוח C הכנסה
- מקור 6 - הכנסה משכירות דירה
- מקור 7 - הכנסה אחרת, מהשקעות/אחר
- קבלת הלוואות מחזור (REFI)
- שונות. הכנסה (מכירות חצר וכו ')
- נכסים אחרים נמכרים במזומן
- נכסים אחרים שנמכרים בתשלומים במזומן
- מתנות שהומרו למזומן
- הכנסה כוללת
-
סיכום חיסכון:
- מאזן התחלתי
- הוסף: ממקור 1 - 401K נשלף/אחר
- הוסף: תרומות חיסכון רגילות ואחרות
- ניכוי: משיכות (נאמנות חדשה: רווח, מכירת בית)
- הוסף: ריבית שהרוויחה
- ניכוי: עמלות וחיובים
- סיום האיזון
-
עקרוני ואופציות:
- איזון אמון
- יתרה 401K/פנסיה שאינה ניתנת למשוך
- יתרות עיקריות אחרות ה"בלתי ניתנות לנגיעה"
- אופציות, ללא מימוש, לפי שווי שוק משוער
- סך הכלל ואופציות
- חיסכון כולל, עקרוני ואופציות
-
תוספות והוצאות הון:
- בית - ריבית משכנתא / השכרה, w / REFI int.
- בית - הון עצמי, תיקונים ושיפורים, w/ REFI Princ.
- שיפוץ
- גג
- שביל
- תחזוקת בית
- אחזקת Yardcare & מרזבים
- תחזוקת ביוב
- בית- ארנונה
- ביטוח הבית
- דף הבית - חוות דעת נוספות הקשורות למשכנתא
- בית - שיפור ותיקון חלקים
- בית - אחזקת מנות השכרה
- בית - השכרת מס רכוש
- בית - ביטוח מנות להשכרה
- בית - מנת השכרה - הוצאה אחרת
- תשלום אוטומטי - ריבית
- תשלום אוטומטי -שווי
- ביטוח רכב עם מצרכים תחבורה
- גז אוטומטי - עם מצרכים תחבורה
- שמן אוטומטי ותחזוקה. w/ מצרכים תחבורה
- תיקונים אוטומטיים עם מצרכים תחבורה
- רישיון אוטומטי, עמלות, הוצאות רישום
- פחת אוטומטי/התיישנות
- Sys: מחשבי מקינטוש, טלפון, טלוויזיה, דיו למדפסת ומדפסת
- Sys: הון תוכנה וחומרה
- Sys: אביזרי טק אחרים
- Sys: פחת/התיישנות
- אספקה
- מצרכים, קניות וחפצים (לא ניתנים לניכוי)
- הוצאה נעה
- כרטיס אשראי - תשלומי ריבית
- החזרי הלוואה לטווח ארוך, למשל. Educatnl. מנהל.
- החזרי הלוואה לטווח ארוך, ריבית
- החזרי הלוואה לטווח קצר, מנהל
- החזרי הלוואה לטווח קצר, ריבית
- כלי עזר: זבל ומיחזור
- כלי עזר: גז וחשמל
- כלי עזר: מים
- רפואי: תחבורה, בדיקות ונהלים
- שיניים: כולל הובלה
- חזון ומשקפיים, עם תחבורה
- ייעוץ תנאים כרוניים, עם תחבורה
- עמלות משפטיות/משמר וכו '.
- עמלות אחרות, אגרות, מנויים, ממברשים
- קריירה/ספרייה מקצועית +/או תוכנה, איידס
- הוצאות חינוך והכשרה ללא החזר
- תרומות: השתתפות עצמית במס הכנסייה
- תרומות: ללא השתתפות עצמית
- מתנות
- סכד. ג - הוצאות חשבונאות / הנהלת חשבונות
- סכד. ג - הוצאות שכר
- סכד. C - הוצאות ייצור והפקה … או
- סכד. C - מלאי COGS ואספקה Exp.
- סכד. C - חיובי UPS / משא / S&H ודואר
- סכד. ג - הוצאות ניהול, מערכות ותקשורת
- סכד. ג - הוצאה מכירה / קידום מכירות / מכירה
- סכד. C - הוצאות ארוחות ובידור
- סכד. ג - הוצאות נסיעה
- סכד. ג - הוצאות אחזקת מתקנים
- סכד. C - רישיונות, עמלות, הוצאות רישום
- סכד. ג - הוצאות אינטרנט אחרות
- סכד. ג - הוצאה אחרת
- הוצאה נוספת לניכוי מס
- הוצאות אחרות שאינן ניתנות לניכוי
- הוצאות שונות (= אספקה?)
- תוספות והוצאות הון:
-
סיכום תקציב שנתי:
- מזומן בהישג יד: OVER (SHORT), יתרת התחלה
- הכנסה כוללת
- פחות: תרומת חיסכון רגילה
- ADD: משיכות מחיסכון (למעט בית חדש)
- פחות: תוספות והוצאות הון
- מזומן בהישג יד: מעל (קצר), יתרת סיום
- (הערה: אם אתה קצר בתקציב שלך, עליך להוציא פחות, לקבל הלוואה ו/או להרוויח יותר כסף.)
שלב 10. בצע את החישוב
עקוב אחר ההוראות של סעיף קטן לחודש ינואר האם להוסיף את כל הפריטים בסעיף משנה (כמו הכנסה או חיסכון) או להפחית חלק. לאחר מכן הורידו את סך כל תת הסעיף או פריט השורה לסעיף התחתון של תקציב החודשי השנתי והוסיפו או חיסרו בהתאם - זהירות, חלקם הפוכים מחיסכון מכיוון שתרומה לחיסכון היא ניכוי ממזומן בהישג, ומשיכה מחיסכון מוסיפה ל כסף ביד.
שלב 11. העתק את נוסחאות ינואר לעמודות C: N
שלב 12. לחץ על ערוך> העבר או העתק גיליון
כשיש לך את העותק שלך, הכנס אותו מחדש תקציב. שוב צור עותק נוסף של הגיליון בפועל והכנה אותו מעל (קצר). הפחת את החשבונות שלך מתקציב כדי להגיע ל- OVER (SHORT) על ידי לחיצה בתא B4 של OVER (SHORT) והזנת הנוסחה, = תקציב! B4-בפועל! B4.
שלב 13. העתק והדבק נוסחה זו מתא B4 לטווח התא B4: N110
נקה את כל השורות הריקות שהכנסת, כך שלא תגרום לאפס עמוס.
שלב 14. זכור שאם אתה מוסיף או מוחק פריט שורה של בפועל או בתקציב, עליך להוסיף או למחוק את אותה שורה גם בשני הגיליונות האחרים ולהתאים את הנוסחאות בהתאם
שלב 15. שקול את ההערות לדוגמא זו:
- זוג / משפחה אלה מקבלים משכורת אחת לפחות, ככל הנראה לפחות 2.
- גם להם נותר אמון משלים.
- יש להם השקעות אחרות והם די חסכוניים.
- הם הבעלים של עסק קטן שהם מדווחים עליו על לוח C של טופס 1040.
- הם הבעלים של בית משלהם ומשכירים חדר כדי להשלים גם את הכנסתם; הדייר גם עושה עבודות בית ובישול וכו 'במקום שכר דירה במזומן.
- לאחרונה הם מישנו את ביתם כדי לנצל ריביות נמוכות ולבצע שיפוץ, שיפוץ של הכביש ותיקון הגג.
- עם זאת, ה- refi לא היה כפי שהם רצו, אז הם מכרו חצר וגם מכרו כמה רכבי פנאי ונכסים של נעוריהם-הם בדימוס למחצה-והם מכרו גם אחת משתי המכוניות שלהם. הם הולכים לקנות בית קטן יותר או לפרוש לקהילה בכירה - הם עדיין לא החליטו מה.
- עם זאת יש להם "ביצת קן" פרישה הוגנת, שהם היו רוצים להימנע ממנה להימשך ממנה כמה שיותר זמן.
- אז עכשיו, אחד מהם משלם לחבר כדי להסיע אותה לפגישות רופא ורופא שיניים, קניות במכולת וכו ', והכל הסתדר על בסיס קילומטראז', עם סכומים בחשבון לתיקונים, ביטוחים ודמי וכו '.
- בעלה, למרות שעבד ועזר לה בניהול העסק הקטן, חזר לבית הספר, והוא יצטרך להתחיל להחזיר הלוואה חינוכית השנה. מעסיקו כיסה את רוב עלות הטקסטים וציוד בית הספר אך לא את המחשב הנייד או המחשב הביתי שרכש, בהם הוא משתמש גם בעסק הביתי שלו, ומחזיק ספריית קריירה ותוכנות מקצועיות אחרות (אשר ניתנות לניכוי מעל למה שהוחזר על ידי המעסיק).
- לבני הזוג יש בעיות רפואיות, ויזואליות ואחרות פיזיולוגיות - כולן ניתנות לניכוי, כמו גם הסעה למשרדים וממנה.
- הזוג פעיל פוליטית אך ההוצאות הללו אינן ניתנות לניכוי ברוב המקרים.
- בני הזוג דורשים סיוע בהיבטים מסוימים של הנהלת חשבונות וחשבונאות לעסקים הקטנים, והם גם שכרו עוזרת ייצור במשרה חלקית, כך שהם נזקקו לעזרה בהתמודדות עם כל סוגי השכר, הביטוח ומשאבי אנוש.
- החברה החדשה תפעל באופן חלקי דרך האינטרנט באמצעות אתר אינטרנט, שנמצא בפיתוח, תמורת תשלום "חד פעמי", הניתן לניכוי.
- הם מתכננים להשתמש ב- Excel כדי לתקצב את הפעילויות הפיננסיות והעסקיות שלהם הן על ידי העתקת חשבונות אלה לדף עבודה שני ושלישי. הכרטיסייה או גליון העבודה השמאלי ביותר יכילו מַמָשִׁי סכומים, גליון העבודה האמצעי יכיל תַקצִיב סכומים, וגליון העבודה הימני ביותר יחשב את ההפרש כ- מעל (תחת) סכומים. בעזרת חוברת עבודה זו, דף עבודה של תזרימי מזומנים, מאזן ודוח רווח והפסד, הם יקבלו את הדיווח הדרוש להם כדי לא רק להישאר מעודכנים בעסקיהם, אלא גם לקחת את כל הניכויים על טפסי המס אליהם הם חוקיים. זכאים, כל עוד הם שומרים על תיקיהם, פנקסיהם וקבלותיהם בסדר.
- תוכל לציין כי מכיוון שמסמך זה מיועד לאנשים בפנסיה למחצה, הוא מכיל פריטי מס רבים העומדים בפני אנשים אחרים עם פחות שנות עבודה מאחוריהם (אך ייתכן שחסר פריט עצום כמו מעונות יום), כמו גם מענה הרבה מהחששות של אזרחים ותיקים רבים.
- להלן התקציב לזוג בדימוס למחצה. שים לב שפריטים שיש להם יתרת התחלה ויתרת סיום מעבירים את יתרת ההתחלה לעמודה YTD הימנית הקיצונית, אשר אחרת מסתכמת לרוחב, למעט השורה יתרת סיום, המסכמת אנכית. לרוב, העמודה שנה עד תאריך מסתכמת לרוחב. החודשים אפריל עד אוקטובר מלאים אך מוסתרים.
-
ראש תקציב 160829_2 1 -
החלק העליון של התחתון 2_1 -
BOTTOM'S BOTTOM_21
טיפים
- זה יעזור לך לקבל את דפי הפחת הלוואות עבור כל הלוואות שאתה לוקח או תשלומים עם חלק ריבית שאתה עושה. תוכל גם למצוא מידע על הפחתת הלוואה ב- Excel באמצעות המאמר הכנת לוח זמנים להפחתה ב- Excel.
- 1 ייתכן שתרצה לרשום את המשכורת ברוטו שלך ואת כל הניכויים ממנו, במיוחד. אם יש לך תרומות גבוהות לעובדים בהשתתפות עצמית לתכנית בריאות חברה וכו ', או שאתה מעוניין לעקוב אחר דמי תשלום / תרומות / ניכויים אחרים וכו' או אולי החזר מעביד על הוצאות חינוך, מדים וכו '.
- 2 COGS = עלות המוצרים שנמכרים = מלאי התחלתי + רכישות = סך הכל זמין, פחות: מלאי סיום = עלות המוצרים הנמכרים, לסוג יחידה, כלומר פנקס נפרד נשמר כדי לעקוב אחר הרכישות, המלאי והפחמימות של כל סוג יחידה, אלא אם כן הוא תהליך של הזמנת משרות. הוצאת הובלה מתווספת ל- COGS ועלות ההחזרות במכירות נאמדת (כאשר אומדן הקצבה להחזרות מכירה) ומוחזר כנגד COGS אם ימליץ לך על ידי רואה החשבון שלך, בהתאם לרמת הניסיון שלך עם תשואות. הובלה היא חלק מעלות המלאי ההתחלתית אם היא נספגת על ידך, הקונה. הנחות על תנאים שנלקחו כגון "2% 10 ימים, נטו 30" מנוכים רק אם העלות המלאה מוצגת במלאי התחלתי (אינך רוצה לספור פעמיים את ההנחות שנלקחו - חלק מהחברות מציגות זאת במדור הכספים, ולא בסעיף עלות, מכיוון שזו החלטה ניהולית של תזרים מזומנים). עלות הסחורות המיוצרות מורכבת מחומרי גלם, עבודה בתהליך ומעקב אחר מלאי מוצרים מוגמרים, אולי עם הקצאת עבודה ישירה ועקיפה, תקורה וכו ' - ראה א לאחרונה עלות טקסט חשבונאות ו/או השתתפות בקורס ו/או שהרואה החשבון/רואה החשבון שלך יגדיר עבורך את התהליך והחשבונות.
-
ייתכן שתרצה לפרוץ גם את ההוצאות הבאות:
- מרשמים / תשלום נוסף - השתתפות עצמית
- מדים וניקוי יבש - בניכוי
- כביסה / ניקוי יבש - ללא השתתפות עצמית
